Jaime Raskulinecz, CEO der Next Generation Trust Company, hat einen Artikel auf der Website ihres Unternehmens veröffentlicht, um unabhängige, gebührenbasierte Finanzberater darüber zu informieren, dass sie mit ihrem Unternehmen zusammenarbeiten können, um Kunden bei der Diversifizierung ihrer Altersvorsorgeportfolios durch selbstgesteuerte Pläne mit alternativen Anlagen zu unterstützen. Der Artikel befasst sich mit aktuellen Veränderungen in der Altersvorsorgebranche, darunter eine Exekutivanordnung von Präsident Trump aus dem Jahr 2025, die alternative Anlagen in arbeitgeberfinanzierten beitragsorientierten Plänen nach Ermessen der Planverantwortlichen erlaubt.
Diese politische Änderung hat mehrere Maklerfirmen dazu veranlasst, bestimmte alternative Anlagen in 401(k)-Plänen zuzulassen. Anfang Juni kündigte die Charles Schwab Corp. eine eigene Plattform für Investitionen in Kryptowährungs-Futures sowie die Eröffnung Dutzender Büros für Vermögensverwaltung und registrierte Anlageberater an. Diese Schritte positionieren Maklerfirmen als direkte Konkurrenten für unabhängig arbeitende Finanzberater.
„Obwohl Maklerfirmen einige Alternativen wie Kryptowährung freigeben, weisen viele Finanzberater Kunden möglicherweise von nicht-traditionellen Anlagen ab, weil sie keine Erfahrung oder fundierte Kenntnisse über diese Anlagen haben. Deshalb ermutigen wir unabhängige, gebührenbasierte Berater, mit Next Generation zusammenzuarbeiten und ihren Kunden zu helfen, ihre Portfolios mit einem vertrauenswürdigen Partner zu diversifizieren“, sagte Raskulinecz.
Die Next Generation Trust Company, gegründet 2004, hat unabhängige Berater schon lange eingeladen, im Namen von Kunden zusammenzuarbeiten, die alternative Anlagen in ihre Altersvorsorgepläne einbeziehen möchten. Das Unternehmen hebt mehrere Vorteile für Berater hervor, die mit ihnen zusammenarbeiten: Erweiterung des Kunden Zugangs zu Immobilien, Edelmetallen, Privatplatzierungen, Rohstoffen und anderen alternativen Anlagen, die in selbstgesteuerten IRAs und ähnlichen Plänen erlaubt sind; die einfache Zusammenarbeit mit einem Full-Service-Verwalter und Verwahrer, der die Verwahrung, Verwaltung und Transaktionsabwicklung übernimmt; die Möglichkeit, wertvolle Kundenbeziehungen zu pflegen und weiterhin Abrechnungen für Vermögenswerte bei Next Generation durchzuführen; und Möglichkeiten zur Steigerung des Beratereinkommens durch erweiterte Kundeninvestitionen.
„Wir stehen niemals in Konkurrenz zu Finanzberatern und freuen uns darauf, mehr Fachleuten zu zeigen, wie die Beratungsstruktur von Next Generation ihre Praxis verbessert und möglicherweise ihre eigene Einnahmequelle steigert“, sagte Raskulinecz.
Der vollständige Artikel ist unter diesem Link verfügbar. Finanzfachleute können mehr über die Vereinbarung hier erfahren.
Diese Zusammenarbeit ist für die Finanzberatungsbranche bedeutsam, da sie unabhängigen Beratern ermöglicht, Kunden breitere Diversifizierungsoptionen innerhalb von Altersvorsorgekonten anzubieten, was potenziell die Kundenzufriedenheit und das Beratereinkommen steigern kann. Durch die Nutzung der Expertise von Next Generation bei selbstgesteuerten Plänen können Berater die Komplexität alternativer Anlagen bewältigen, ohne selbst Experten werden zu müssen, und so Kunden halten, die sich andernfalls für solche Dienstleistungen an größere Maklerfirmen wenden würden.
