Familien in Illinois, die bescheidene Nachlässe abwickeln, können dank einer aktuellen Gesetzesänderung nun leichter eine formelle Nachlassabwicklung vermeiden. Das Public Act 104-0346, das am 15. August 2025 in Kraft trat, erhöhte die Bagatellnachlass-Grenze von 100.000 auf 150.000 US-Dollar und schloss den Wert von Fahrzeugen, die beim Illinois Secretary of State zugelassen sind, von der Berechnung aus. Die Kravets Law Group, eine auf Unternehmens-, Immobilien- und Erbrecht spezialisierte Kanzlei in Illinois, hebt die Auswirkungen dieser Änderung für Familien und Erben hervor.
Ein Bagatellnachlass-Affidavit ist ein rechtliches Instrument, das es Erben oder Begünstigten ermöglicht, bestimmte Vermögenswerte eines Verstorbenen zu erhalten, ohne ein formelles Nachlassverfahren eröffnen zu müssen. Für qualifizierte Nachlässe ist der Prozess schneller, günstiger und weniger komplex als die traditionelle Nachlassabwicklung. Das Affidavit kann verwendet werden, um Vermögenswerte wie Bank- und Anlagekonten, persönliches Eigentum und Versicherungsleistungen, die an den Nachlass zahlbar sind, zu übertragen. Es kann jedoch nicht zur Übertragung von Immobilien verwendet werden, die weiterhin eine Nachlassabwicklung oder ein separates Instrument wie eine Übertragungsverfügung auf den Todesfall erfordern.
„Eine formelle Nachlassabwicklung kann Monate dauern und Tausende von Dollar an Gebühren kosten“, sagte Gründungsanwalt Daniel Kravets. „Für Familien, die den Verlust eines geliebten Menschen verkraften müssen, ist es eine echte Erleichterung, dieses Verfahren zu vermeiden, wenn es nicht nötig ist, und jetzt können mehr Familien davon profitieren.“
Die bisherige Grenze von 100.000 US-Dollar bestand seit Jahren. Inflation und steigende Vermögenswerte ließen immer mehr bescheidene Nachlässe über diese Grenze steigen, sodass Familien von dem vereinfachten Verfahren ausgeschlossen wurden. Ein Rentenkonto, ein abbezahltes Auto und ein Guthaben auf dem Bankkonto reichten oft aus, um die Obergrenze zu überschreiten. Die Anhebung der Obergrenze auf 150.000 US-Dollar und die Herausnahme von Fahrzeugen aus der Berechnung bringen das Gesetz in Einklang mit der tatsächlichen Zusammensetzung der meisten Nachlässe in Illinois.
Nach dem bisherigen Recht wurde der Wert eines Autos, Lastwagens oder eines anderen zugelassenen Fahrzeugs auf die Grenze von 100.000 US-Dollar angerechnet, was bedeutete, dass ein ansonsten qualifizierter Nachlass allein aufgrund eines einzigen Fahrzeugs in die Nachlassabwicklung gedrängt werden konnte. Nach dem neuen Gesetz werden zugelassene Fahrzeuge nicht mehr in die Berechnung der Obergrenze einbezogen. Die Änderung von 2025 präzisierte auch die Dokumentationsanforderungen, was den Hin und Her zwischen Familien und Finanzinstituten bei der Freigabe von Vermögenswerten reduzieren sollte.
Obwohl die Änderung klare Vorteile bietet, gibt es weiterhin Einschränkungen. Grundstücksübertragungen erfordern weiterhin eine Nachlassabwicklung oder einen anderen rechtlichen Weg. Alle ausstehenden Schulden des Verstorbenen müssen vor der Verteilung der Vermögenswerte beglichen werden, und Erben, die Vermögenswerte ohne Berücksichtigung dieser Schulden verteilen, können sich persönlich haftbar machen. Das Affidavit kann auch nicht verwendet werden, wenn bereits ein Nachlassverfahren eröffnet wurde. Finanzinstitute können vor der Freigabe von Geldern zusätzliche Unterlagen über das Affidavit hinaus verlangen.
„Das Bagatellnachlass-Affidavit ist ein nützliches Instrument, aber kein Ersatz für eine umfassende Nachlassplanung“, fügte Kravets hinzu. „Für Familien, die die Nachlassabwicklung in Illinois vollständig vermeiden möchten, gibt es andere Strategien, die in Betracht gezogen werden sollten, wie widerrufliche Living Trusts, Übertragungsverfügungen auf den Todesfall und ordnungsgemäß benannte Gemeinschaftskonten. Das neue Gesetz erweitert das Sicherheitsnetz, aber die besten Ergebnisse erzielt man immer noch durch vorausschauende Planung.“
Diese Änderung ist wichtig, weil sie sich direkt auf die Kosten und die Komplexität der Nachlassabwicklung für viele Familien in Illinois auswirkt. Durch die Anhebung der Grenze und den Ausschluss von Fahrzeugen reduziert das Gesetz die Anzahl der Nachlässe, die eine formelle Nachlassabwicklung durchlaufen müssen, und spart so Zeit und Geld in einer schwierigen Zeit. Familien sollten prüfen, ob der Nachlass ihres Angehörigen qualifiziert ist, und einen Anwalt konsultieren, um eine ordnungsgemäße Behandlung von Schulden und Vermögenswerten sicherzustellen.
