Boldin-Umfrage zeigt hohes Vertrauen bei Finanzplanern zum Jahresende

Eine kürzlich von Boldin, dem Unternehmen für finanzielles Vertrauen, durchgeführte Umfrage gibt Einblicke in die Planungsgewohnheiten finanziell versierter Amerikaner. Das Unternehmen befragte mehr als 1.000 Personen, die ihre eigenen Finanzpläne mit den Tools von Boldin verwalten, um zu verstehen, warum sie eine Jahresend-Finanzplanung betreiben und was andere von ihrem Ansatz lernen könnten. Die Umfrageteilnehmer waren gleichmäßig auf Rentner (51 %) und diejenigen aufgeteilt, die noch für den Ruhestand planen (49 %), wobei die Mehrheit vermögende Privatpersonen waren. Konkret gaben 70 % Vermögenswerte zwischen 1 und 5 Millionen US-Dollar an.

Die wichtigsten Ergebnisse der Umfrage unterstreichen die Bedeutung regelmäßiger finanzieller Überprüfungen. Sowohl unter den befragten Rentnern als auch unter den Ruhestandsplanern führen 99 % eine Jahresendplanung durch, und die Mehrheit überprüft ihren Plan mehrmals im Jahr. Dieses kontinuierliche Engagement scheint das Vertrauen zu stärken, da neun von zehn (92 %) der Befragten angaben, dass eine jährliche oder häufigere Reflexion über ihre übergreifenden finanziellen Ziele und den Fortschritt dorthin ihr Vertrauen erheblich steigert. Für Ruhestandsplaner führen fast 80 % die Jahresendplanungsaktivitäten hauptsächlich durch, um das Vertrauen in ihren Plan zu erhöhen, während weniger als die Hälfte (43 %) angab, dies zu tun, um langfristig mehr Wohlstand aufzubauen.

Vielleicht das auffälligste Ergebnis ist die langfristige Perspektive dieser Planer. Über alle aktuellen Vermögensklassen hinweg erwartet die Mehrheit der Befragten, im hohen Alter gleich viel oder mehr Geld zu haben als heute. Dies deutet darauf hin, dass ihr systematischer, vertrauensorientierter Ansatz im Finanzmanagement effektiv ist und von anderen, die finanzielle Sicherheit anstreben, nachgeahmt werden sollte. Die Ergebnisse unterstreichen den Wert von Tools und Ressourcen, die eine unabhängige Finanzplanung unterstützen, wie sie von Boldin über seine Ruhestandsplanungssoftware angeboten werden, die es Nutzern ermöglicht, ihre eigenen Ruhestandspläne unabhängig oder mit Unterstützung zu verwalten.

Die Implikationen dieser Umfrage sind bedeutsam für die breitere Finanzbranche und für Privatanleger. Sie zeigt, dass das Vertrauen in die eigene finanzielle Zukunft eng mit proaktiver, regelmäßiger Planung verbunden ist und nicht nur mit der Anhäufung von Vermögenswerten. Für den Finanztechnologiesektor bestätigt sie die Nachfrage nach zugänglichen Planungstools, die Nutzer befähigen. Die Plattform von Boldin, die Zugang zu Coaches, Online-Kursen und kostenpflichtiger, persönlicher Beratung durch CFP®-Fachleute bei Boldin Advisors bietet, entspricht diesem Bedarf. Bisher haben mehr als 450.000 Menschen Boldin genutzt, um einen Plan zu erstellen und Vertrauen für klügere finanzielle Entscheidungen aufzubauen.

Für die Leser bietet die Umfrage eine umsetzbare Erkenntnis: Die Gewohnheit einer Jahresend-Finanzüberprüfung, die sich auf Ziele und Vertrauen konzentriert, kann zu größerer langfristiger finanzieller Sicherheit führen. In einer Zeit wirtschaftlicher Unsicherheit könnten solche Praktiken Einzelpersonen helfen, den Ruhestand mit mehr Stabilität und Optimismus zu bewältigen und möglicherweise breitere Trends im persönlichen Finanzmanagement und der Ruhestandsvorsorge zu beeinflussen.